Marketing bảo hiểm: 6 lưu ý khi thực hiện chiến lược Marketing trong ngành bảo hiểm

I. Marketing bảo hiểm là gì?

Marketing bảo hiểm là hình thức quảng cáo và tiếp thị các sản phẩm, dịch vụ bảo hiểm cho khách hàng hiện tại và khách hàng tiềm năng. 

Các hoạt động Marketing bảo hiểm bao gồm tạo và duy trì sự nhận diện thương hiệu, giữ chân khách hàng cũ và tìm kiếm khách hàng tiềm năng, cung cấp thông tin về các sản phẩm bảo hiểm, đồng thời thúc đẩy việc mua và mua lại bảo hiểm.

Các hoạt động marketing bảo hiểm có thể bao gồm:

• Sử dụng các phương tiện truyền thông truyền thống, mạng Internet và các kênh trực tuyến để tiếp cận và tương tác với khách hàng

• Tạo ra các sản phẩm bảo hiểm mới hoặc cải tiến sản phẩm hiện có để đáp ứng nhu cầu thay đổi của khách hàng

• Phân tích dữ liệu để xác định khách hàng tiềm năng và hiện tại có nhu cầu về bảo hiểm

• Duy trì mối quan hệ với khách hàng thông qua chăm sóc khách hàng, dịch vụ hỗ trợ, chiến dịch quảng cáo liên tục

• Xác định giá trị của bảo hiểm và quản lý rủi ro để đảm bảo tính bền vững của doanh nghiệp bảo hiểm

II. Vai trò Marketing trong ngành bảo hiểm

Bên cạnh thu hút và duy trì khách hàng, xây dựng thương hiệu và tăng doanh số bán hàng, Marketing bảo hiểm có những vai trò sau đây:

• Xác định thị trường và khách hàng tiềm năng: Nghiên cứu, phân tích thị trường để hiểu rõ nhu cầu, sở thích và xu hướng của khách hàng tiềm năng

• Phát triển sản phẩm: Dựa trên nhu cầu của khách hàng, phát triển các sản phẩm bảo hiểm mới hoặc cải tiến sản phẩm hiện có

• Xây dựng thương hiệu: Tạo các chiến dịch quảng cáo và truyền thông thương hiệu để tạo sự nhận diện và tin tưởng từ phía khách hàng

• Quảng cáo và tiếp thị: Tạo nội dung Marketing bảo hiểm hấp dẫn để giới thiệu sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm, qua đó tiếp cận khách hàng tiềm năng và hiện tại

• Chăm sóc khách hàng: Xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng bằng cách cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng xuất sắc

• Định giá và quản lý rủi ro: Xác định chi phí và giá trị của bảo hiểm dựa trên rủi ro và dữ liệu thống kê

• Giáo dục: Cung cấp thông tin và giải thích về các sản phẩm bảo hiểm để khách hàng hiểu rõ hơn về lợi ích và rủi ro

• Đánh giá và phân tích hiệu suất: Sử dụng dữ liệu để phân tích và dự đoán xu hướng thị trường và hành vi của khách hàng, điều chỉnh chiến lược Marketing bảo hiểm phù hợp

III. Các hoạt động Marketing bảo hiểm

1. Xác định khách hàng mục tiêu

Đây là bước quan trọng giúp doanh nghiệp tập trung mọi nguồn lực cần thiết vào việc tiếp cận những người có khả năng mua bảo hiểm.

Số liệu thống kê cho thấy nhóm người từ 40 tuổi trở lên chiếm đến 70% tổng số khách hàng tham gia vào các chương trình bảo hiểm. Tuy nhiên, việc mở rộng tệp khách hàng (từ 25 đến 40 tuổi) là điều cần thiết để các công ty bảo hiểm đứng vững trong một thị trường cạnh tranh khốc liệt với nhiều đối thủ trong nước và quốc tế hiện nay.

Để làm được điều này, cần nghiên cứu kỹ những đặc điểm, nhu cầu và ưu tiên của khách hàng trẻ để thuyết phục họ về tầm quan trọng khi mua bảo hiểm từ sớm. Sử dụng các kênh tiếp thị phù hợp với nhóm đối tượng này, chẳng hạn như mạng xã hội và quảng cáo trực tuyến.

2. Xây dựng hệ thống Email marketing

Không chỉ tiết kiệm chi phí so với quảng cáo truyền thống, tiếp thị qua Email còn thúc đẩy tương tác cá nhân hóa, gửi thông tin về các sản phẩm bảo hiểm, chính sách và khuyến mãi đến khách hàng tiềm năng. 

Hệ thống Email Marketing bảo hiểm yêu cầu tối ưu hóa việc thu thập thông tin liên hệ khách hàng, tạo nội dung hấp dẫn, ngắn gọn và nhấn mạnh những lợi ích mà người dùng nhận được khi tham gia bảo hiểm, qua đó kích thích sự quan tâm và thúc đẩy mua sắm.

3. Sử dụng Video marketing

Hiện nay, Video marketing bảo hiểm được sử dụng rộng rãi để các công ty giải thích trực quan về các loại bảo hiểm, hướng dẫn về cách mua bảo hiểm và chia sẻ câu chuyện thành công của khách hàng. 

Các nền tảng trực tuyến như YouTube và mạng xã hội đều hỗ trợ đa dạng loại video (từ story, video ngắn đến video dài). Do đó, công ty có thể sản xuất video giới thiệu sản phẩm, phỏng vấn khách hàng hay chia sẻ trường hợp thực tế,... để tăng độ nhận diện thương hiệu, thể hiện uy tín của doanh nghiệp.

4. Sử dụng nền tảng Website

Website thường là điểm tiếp xúc đầu tiên giữa công ty bảo hiểm và khách hàng tiềm năng. Nó cung cấp thông tin chi tiết về sản phẩm và dịch vụ, giúp khách hàng tìm hiểu sản phẩm phù hợp và liên hệ để tiến hành mua bảo hiểm. 

Website cần được tối ưu hóa để mang lại trải nghiệm tích cực cho người dùng bao gồm: thiết kế giao diện dễ sử dụng, tốc độ tải trang nhanh chóng, nội dung bổ ích và đảm bảo tính thân thiện với các thiết bị di động.

5. Thực hiện SEO Marketing

SEO (Search Engine Optimization) giúp thương hiệu của bạn tăng khả năng xuất hiện trên các trang kết quả tìm kiếm khi người dùng thực hiện các tìm kiếm liên quan đến sản phẩm, dịch vụ bảo hiểm. Để đưa bài viết lên top hoặc xuất hiện ngay trang nhất, bạn cần tối ưu hóa nội dung cho công cụ tìm kiếm, nghiên cứu từ khóa liên quan, phân tích đối thủ và tạo nội dung chất lượng.

Nếu bạn muốn tiếp cận người dùng một cách bền vững, mang tính dài hạn mà không cần gấp rút thì đây được xem là một kênh Marketing bảo hiểm chắc chắn không thể bỏ qua.

6. Sử dụng Social Media

Các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Instagram,... có lượng người dùng khổng lồ tại Việt Nam và trên thế giới, với mật độ truy cập thường xuyên. Do đó, nó không chỉ kích thích sự tương tác với khách hàng, chia sẻ thông tin về bảo hiểm và chia sẻ các chương trình khuyến mãi mà còn chuyển đổi tệp khách hàng tiềm năng thành khách hàng thực. 

Một số gợi ý để bạn có thể tối ưu hiệu quả là sử dụng quảng cáo trả tiền, thiết lập ngân sách hàng ngày và theo dõi hiệu suất quảng cáo. Đừng quên tạo nội dung hấp dẫn, áp dụng kỹ thuật Storytelling để kể câu chuyện về thương hiệu của bạn, chia sẻ thông tin mới nhất và tạo kết nối cá nhân với khách hàng.

7. Làm content bảo hiểm

Nắm được nỗi đau, nhu cầu và insights của khách hàng là tiền đề để tạo nên những nội dung Marketing bảo hiểm nhân thọ thuyết phục. Trước tiên, bạn cần phải hiểu rằng khách hàng thường quan tâm đến các thông tin liên quan đến bảo hiểm như cách hoạt động của các sản phẩm, hướng dẫn mua bảo hiểm và thông tin về quyền lợi khách hàng. 

Do đó, hãy tạo nội dung giải thích về các loại bảo hiểm, hướng dẫn chọn bảo hiểm đúng nhu cầu và mục đích, đồng thời mở chuyên mục giải đáp các câu hỏi thường gặp của khách hàng. Sau đó, chia sẻ chúng đa kênh như trên blog, trang web, và mạng xã hội,...

8. Tổ chức Livestream hay các buổi hội thảo

Livestream trên các nền tảng như Facebook, Instagram, TikTok có thể được sử dụng để tương tác trực tiếp với khách hàng, giới thiệu sản phẩm và trả lời câu hỏi trực tiếp từ khán giả. Bên cạnh đó, các hội thảo về bảo hiểm sẽ là cơ hội tốt để giới thiệu sản phẩm và cung cấp thông tin chi tiết cho những khách hàng đang “nhen nhóm” ý định tham gia bảo hiểm. 

Nếu có thể “chốt đơn” ngay trong buổi livestream và hội thảo trực tiếp, đây có thể là lợi ích lớn, nhưng doanh nghiệp cũng cần tạo sự tin tưởng và không gây áp lực lên khách hàng. Cần cân nhắc kỹ về ngân sách để lựa chọn hình thức phù hợp.

9. Xây dựng hệ thống CRM

Hệ thống CRM (Quản lý quan hệ khách hàng) giúp các công ty theo dõi thông tin về khách hàng, lịch sử giao dịch và các tương tác trước đây để tạo các chiến dịch Marketing bảo hiểm thực dựa trên thông tin cá nhân của khách hàng và tăng tương tác với họ.

IV. 6 lưu ý khi thực hiện chiến lược Marketing trong ngành bảo hiểm

1. Đảm bảo nội dung tuân thủ quy định của ngành bảo hiểm

Việc tuân thủ quy định trong quá trình Marketing bảo hiểm là yếu tố quan trọng để đảm bảo tính hợp pháp và đạo đức của mọi hoạt động. Ngược lại, hành vi vi phạm quy định có thể dẫn đến những hình phạt pháp lý nghiêm trọng và gây thiệt hại cho danh tiếng của công ty bảo hiểm.

Do đó, các công ty cần nắm vững các quy định và pháp luật của Nhà nước về bảo hiểm, tạo quy trình kiểm duyệt nội dung nghiêm ngặt theo từng cấp bậc và cung cấp các buổi đào tạo cho nhân viên về quy tắc quảng cáo cũng như bảo vệ thông tin cá nhân người dùng. 

2. Chia sẻ thông tin trực quan, dễ hiểu

Mỗi ngày, con người phải tiếp nhận hàng tỉ thông tin khác nhau về mọi vấn đề trong cuộc sống. Thông tin bảo hiểm cần hướng đến khách hàng, truyền tải theo cách mà người tiêu dùng có thể dễ dàng nắm bắt và áp dụng vào cuộc sống hàng ngày mà không bị bỏ quên như những tin tức khác.

Thay vì những văn bản dài dòng, lê thê, hãy sử dụng nội dung trực quan như biểu đồ, hình ảnh và video để giúp khách hàng hiểu rõ mọi thông tin về sản phẩm bảo hiểm dễ dàng, từ đó ra quyết định “chốt đơn” nhanh chóng hơn.

Một yếu tố quan trọng trong Marketing bảo hiểm là tạo nội dung tùy chỉnh cho từng đối tượng khách hàng. Ví dụ, bạn có thể tạo nội dung riêng cho người trẻ tuổi về lợi ích của việc mua bảo hiểm sớm, trong khi dành nội dung khác cho người lớn tuổi về bảo vệ tài sản và tài chính sau khi về hưu. Tương tự với bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm xe cộ hay bảo hiểm nhà đất,...

3. Tạo chuyên mục hỏi đáp (FAQs) 

Tạo một chuyên mục hỏi đáp trên trang web hoặc mạng xã hội Facebook, TikTok,... của công ty bảo hiểm để giải đáp cho các câu hỏi, băn khăn mà đa số khách hàng thường gặp về các dịch vụ bảo hiểm. 

Mục FAQ sẽ là cơ hội để tạo thiện cảm với nhóm khách hàng tiềm năng về một thương hiệu bảo hiểm hiếu khách, tâm lý và đáng tin cậy, hỗ trợ hiệu quả cho hoạt động Marketing bảo hiểm. Qua đó họ sẽ tự tin hơn khi tìm hiểu và đưa ra chọn lựa mua các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm của công ty đó. 

Bật mí cho bạn, đa số khách hàng thường quan tâm đến cách bảo vệ tài sản và quản lý tài chính cá nhân. Do đó, bạn hãy tạo nội dung hướng dẫn lập kế hoạch tài chính, đầu tư, tiết kiệm để tạo giá trị cho khách hàng cũng như cách mà bảo hiểm có thể giúp họ làm điều này.

4. Chia sẻ testimonials hoặc case study

Các testimonials (minh chứng khách hàng) và case study cung cấp bằng chứng xác thực về một sản phẩm, dịch vụ nào đó và thuyết phục khách hàng tiềm năng nhanh chóng “rút hầu bao”. Do đó, hãy thường xuyên chia sẻ câu chuyện thành công của khách hàng hiện tại hoặc công bố các nghiên cứu để thể hiện giá trị thực sự trong sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm mà công ty mang lại.

Thay vì chỉ giới hạn chia sẻ case study hoặc testimonials trên một kênh, các Marketer hãy tận dụng mạng xã hội, email marketing, website và mọi nền tảng truyền thông của doanh nghiệp để đảm bảo câu chuyện được tiếp cận bởi nhiều đối tượng mục tiêu và có độ phủ rộng rãi.

5. Nhấn mạnh nỗ lực hỗ trợ cộng đồng của công ty bảo hiểm

Tương tự như bất cứ lĩnh vực nào, khách hàng bảo hiểm luôn muốn biết rằng họ đang làm việc với một thương hiệu có trách nhiệm, đóng góp tích cực cho xã hội. Họ thường đánh giá một công ty bảo hiểm không chỉ dựa trên sản phẩm, dịch vụ mà còn dựa vào những giá trị và tầm nhìn mà công ty hướng đến. Việc nhân viên tham gia vào các hoạt động từ thiện và hỗ trợ cộng đồng tạo ra ấn tượng tích cực về công ty bảo hiểm, cho thấy rằng họ quan tâm đến cộng đồng và có trách nhiệm xã hội.

Vì thế, trong hoạt động Marketing bảo hiểm của mình, các công ty bảo hiểm nên tôn vinh những hoạt động từ thiện và hỗ trợ cộng đồng trên mạng xã hội để xây dựng hình ảnh tích cực và tạo niềm tin từ khách hàng. Dù là công việc thiện nguyện, thu thập quyên góp, hoặc tham gia vào các sự kiện cộng đồng, công ty luôn cần duy trì tính minh bạch và trung thực trong mọi hoạt động từ thiện để đảm bảo rằng tiền được sử dụng đúng mục đích.

6. Hợp tác với KOL

Key Opinion Leaders (hay KOL) là những người có ảnh hưởng, giúp đưa thương hiệu đến với đúng đối tượng mục tiêu để giới thiệu sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm một cách thuyết phục nhất. Hợp tác với các KOL trong lĩnh vực bảo hiểm hoặc tài chính là một hoạt động Marketing bảo hiểm khá mới trong thời gian gần đây nhưng nó mang đến hiệu quả đáng kể nhằm tăng cường khả năng tiếp cận và xây dựng uy tín.

Trước tiên, cần tìm kiếm các KOL có liên quan đến lĩnh vực bảo hiểm và đối tượng mục tiêu tương tự với bạn dựa trên các yếu tố như số lượng người theo dõi, tương tác trung bình, chất lượng nội dung, phong cách,... Đảm bảo rằng cả hai bên đều đang làm việc với mục tiêu cụ thể và đo lường được kết quả. 

Trong quá trình hợp tác với influencer, đặc biệt là trong lĩnh vực bảo hiểm có quy định nghiêm ngặt, hãy làm việc với chuyên gia pháp lý để đảm bảo rằng bạn tuân thủ mọi quy định và bảo vệ quyền lợi của cả đôi bên.
 

Sự cạnh tranh và phức tạp trong lĩnh vực bảo hiểm đòi hỏi việc áp dụng chiến lược Marketing bảo hiểm thông minh - bước đi quyết định đối với sự thịnh vượng của doanh nghiệp. Cùng với sự thay đổi liên tục của thị trường và hành vi khách hàng, hy vọng 6 lưu ý trong bài viết của Ori Agency sẽ giúp bạn tiếp cận khách hàng mục tiêu, tạo nội dung hấp dẫn và xây dựng niềm tin vững chắc trong ngành bảo hiểm.